Szja-kedvezmények, amiket sokan kihagynak
A hazai adórendszer több olyan kedvezményt is kínál, amelyeket meghatározott élethelyzetben lévők vehetnek igénybe — mégis sokan nem érvényesítik ezeket, egyszerűen azért, mert nem tudnak róluk, vagy nem gondolják végig, hogy jogosultak lehetnek rájuk.
Élethelyzethez kötött kedvezmények
Számos kedvezmény kifejezetten bizonyos élethelyzetekhez kapcsolódik — ilyen lehet a családi állapot, az eltartottak száma, vagy az életkor. Ezek jogosultsági köre és mértéke időről időre változik, ezért érdemes minden évben újra átnézni, hogy az adott évben mire vagyunk jogosultak.
Megtakarítási termékekhez kapcsolódó adójóváírás
Önkéntes nyugdíjpénztári befizetés utáni adójóváírás.
Nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ) történő befizetés utáni kedvezmény.
Egészségpénztári befizetés utáni jóváírás.
Ezeknél fontos tudni, hogy éves felső korlát vonatkozik rájuk, és a jóváírás igénybevételéhez jellemzően az adóbevallásban külön nyilatkozni kell.
Miért maradnak ki ezek a kedvezmények?
A leggyakoribb ok, hogy az érintettek nem tudják, jogosultak lennének rá, vagy elmulasztják időben jelezni a munkáltatójuk felé, illetve nem nyilatkoznak róla az éves bevallásban. Egy-egy elmaradt kedvezmény akár évekre visszamenőleg is jelentős, ki nem használt megtakarítást jelenthet.
Az adókedvezmény nem ajándék — jogosultság, amit érvényesíteni kell ahhoz, hogy ténylegesen a mi zsebünkben landoljon.
Érdemes évente átgondolni, történt-e olyan változás az életünkben — gyermek születése, tanulmányok, megtakarítási termék indítása —, ami miatt új kedvezményre válhattunk jogosulttá, és ezt egy tanácsadóval vagy könyvelővel is átbeszélni.
